C.R.I.S. il sistema back-to-frontoffice moderno e web-based per il private banking e la consulenza finanziaria
Una concorrenza sempre più agguerrita ed una clientela sempre più esigente e meglio informata stanno determinando dei profondi cambiamenti nell’ambito della consulenza finanziaria. Per questo si rendono necessarie nuove soluzioni informatiche in grado di offrire un approccio innovativo ai servizi di consulenza nei settori del private banking e dell'asset management. Tra esse un posto di rilievo merita sicuramente C.R.I.S. prodotto dalla INFINCON AG (società tedesca di Karlsruhe).
C.R.I.S. il cui acronimo significa Customer Relationship Information System, è, di fatto, il primo software di private banking disponibile sul mercato, a consentire in tempo reale, grazie ad una banca dati disponibile di circa 230.00 titoli, un'analisi dettagliata dei singoli depositi di ogni cliente, confrontandoli direttamente con i portafogli benchmark e garantendone l’ottimizzazione secondo gli algoritmi di Markowitz. Tutto questo avviene nel rispetto della normativa MiFid e del test di adeguatezza del rischio, effettuabile per ogni cliente. Un report di 22 pagine viene reso disponibile per il cliente che potrà così disporre di un riassunto analitico della consulenza ricevuta e delle ragioni sottostanti alle variazioni di portafoglio suggerite dal consulente.
Potendo essere completamente integrato con il sistema informativo della banca/ente, C.R.I.S. permette al consulente, durante l'incontro con il cliente, di confrontare in tempo reale tutti i dati e la storia del suo portafoglio, di analizzarne andamenti e prospettive future ed ottimizzarne la composizione secondo gli obiettivi definiti.
Ma C.R.I.S. non è solo questo. Ricchissime possibilità di analisi consentono agli analisti la creazione di nuovi prodotti o l’ottimizzazione di quegli esistenti. Grazie agli algoritmi James-Stein per l’analisi delle serie storiche e le funzioni di Markowitz relative all’ottimizzazione di portafoglio, è possibile individuare facilmente, sulla frontiera di efficienza, le combinazioni rendimento – volatilità – Sharpe preferite, analizzando via software le diverse possibili alternative.
C.R.I.S. è una piattaforma Web-based protetta e ipersicura, non richiede installazione locali ed è attiva 24 ore su 24.
INFINCON AG è uno specialista nel software finanziario, di recente fondazione, con un team giovane e intraprendente, ma che è già stato in grado di convincere il mercato con la forza delle sue soluzioni.
"I servizi finanziari moderni non devono limitarsi ad offrire ai propri clienti una vasta gamma di opzioni, ma devono essere in grado di differenziarsi dalla concorrenza. La disponibilità di informazioni sempre aggiornate e la possibilità di personalizzare le offerte in base alle esigenze dei singoli clienti rappresentano, in ambito finanziario, la chiave per avere successo nell'acquisizione di nuovi clienti", afferma Björn Hackenberg, 34 anni, giovanissimo Presidente della INFINCON AG.
Dopo aver introdotto nel 2006 il primo software di consulenza web-based, INFINCON AG ha ottenuto la fiducia di numerose banche in tutta Europa. La localizzazione del prodotto C.R.I.S. per il mercato italiano è stata effettuata nel 2007, grazie anche al progetto pilota che si è avvalso della collaborazione con un gruppo di Banche di Credito Cooperativo, una delle Unioni di banche regionali più grandi d'Europa.
Che cos'è C.R.I.S.
Web-based e personalizzabile
E’ un software innovativo web-based, ma interfacciabile in modo sicuro con il sistema informativo della banca/ente, con il quale analizzare la situazione di portafoglio del cliente e proporre la migliore strategia d'investimento, a breve/medio/lungo termine.
Analisi individuale conforme alla direttiva MiFID
E’ un sistema intelligente in grado di elaborare e mettere in relazione tutti i principali dati dei clienti, producendo con un solo clic delle analisi personalizzate, garantendo la piena conformità alla direttiva MiFID.
Facile creazione di prodotti finanziari complessi
E’ uno strumento sofisticato con il quale gli analisti possano sviluppare, in modo approfondito e articolato, prodotti finanziari anche particolarmente complessi.
Marketing del prodotto finanziario
E’ una applicazione fondamentale per realizzare un marketing efficace ed innovativo verso i propri clienti.
Integrazione automatica dei dati
E’ un prodotto integrabile in modo semplice con il sistema informativo della banca/ente in grado di ricevere e restituire dati. Supporta TUTTE le tipologie di interfacce esistenti, garantisce collegamenti sicuri FTP e gestisce query SOP.
C.R.I.S. è disponibile in tre versioni caratterizzate da diverse funzionalità.
C.R.I.S. Basic
C.R.I.S. Basic è il modulo dedicato al consulente. Include profilazione del cliente, test di adeguatezza, analisi del portafoglo, ottimizzazione del portafoglio sui parametri scelti e nel rispetto del livello di rischio assegnato. Sono, inoltre, disponibili Company News, Formularshop e il modulo completo CRM.
C.R.I.S. Advanced
Oltre alla potente piattaforma Basic per consulenti, la versione Advanced di C.R.I.S. offre un modulo di analisi per lo sviluppo di prodotti di investimento, basato sulla valutazione dei rendimenti secondo il metodo James-Stein e sull’individuazione della frontiera di efficienza secondo Markowitz.
C.R.I.S. Premium
C.R.I.S. Premium cumula le versioni Basic ed Advanced e le integra interfacciandosi direttamente con il sistema informativo della banca/ente, secondo i più restrittivi standard di sicurezza.
Webpage: http://www.infincon-systems.com
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di: OperaC
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Inserito il: Sep 4th 2008
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